【前書き】最初に申しあげておきます、今回の考察も独自の物でありますので銘柄売買につきましては個々人の自己責任でお願いいたします!
こんばんはトムです! 今日は真面目に株式投資の基本に返ってみたいと思います。
早速ですが以下の二つの円グラフを見てください
2022～2024.7までの主力PF
2024.8の最新ポートフォリオ
グラフの体裁は変わっていますが、これは私が毎週金曜日のよるに自己管理しているPFの概要です。左と右何か違うか投資家の皆さんならすぐに分かると思います。 そう、銘柄がグロース主体からプライムの高配当銘柄にガラリと変わっています!
このきっかけを与えてくれたのが、あの8月5日のブラックマンデー日経平均4400円下落の出来事とそのちょっと前に読んでいたこの本でした。
配当太郎さんの『年間240万円の配当金が入ってくる究極の株式投資』
この本を読んで『自分は何のために投資をしているのか？』⇒『資産を増やす為』⇒『では今の投資銘柄はその正しい方向性に向かっているか？』と改めて見つめなおすことができました。
その結果 右のグラフの銘柄達に乗り換えることとしました。
今回の記事では、配当・増配銘柄に投資する意義、その銘柄候補を上げて行きます。この記事をきっかけにみなさんの投資生活に明るい未来が待っていますように!
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配当株投資の基本戦略
配当金を増やしていくためには
①自己資金による追加投資 x
②配当金からの再投資 x
③企業による増配 =これら三段エンジンの掛け合わせで資金が雪だるま式に増えるというものです
まずはこれを信じて常に頭に入れておきましょう。もう一度言います、株価upによるグロース銘柄よりも確実に資産を増やせるのは配当株投資以外にあり得ません。このことに私は気づきました。
増配銘柄の基本的な考え方
その増配銘柄の基本的な考え方は、『稼ぐ力』がありその利益の一部をきちんと株主に還元する企業を選んで、継続的に株を買い進め 持ち株数を増やしていくことです。そのためには増配を期待できる企業を選びぬく眼力・分析が必要となります。
しかも新NISA制度で非課税としてこれら増配銘柄に投資することでさらに20%多くの資金を増やしていくことができるのです。
※ただし新NISAは損切した場合の損金繰り越しができないので注意です。尚更長期保有前提の配当銘柄に使いたい制度です。
増配株の選び方・基本スタンス
大事なポイントは『この企業がダメになったら、日本経済も終わりだな』と思う得るような 稼ぐ力+安定感+実績のある企業を選び持ち続けることが必要になります。
100年後も残る企業の一例
ゴリラ握力で持ち続けたい注目の4業種
では後半の増配銘柄の組み合わせに向けて『ゴリラ握力』で持ち続けたい注目の6業種について初回します。
①参入障壁が高い 銀行
②同理由で 商社
③同理由で通信キャリア(除く楽天)
④同理由で保険
⑤インフラ(交通・海運・航空・物流など)
⑥総合商社
さらにこの中から業界第1位か第2位の企業
市場シェア3割以上の企業
利益率の高いストック型ビジネスの起業
迷った時には、、、
1.なくなったら困る企業
2.子供の就職が決まったら素直に喜べる企業
増配の効果 ★この章重要!
1.当たり前ですが増配すればその分年間受け取り配当が増えます。例えば20円の配当株が年間2円ずつ増配した倍10年で受け取り配当は2倍になります。いま年次受け取り配当100万円の人いませんか？⇒増配銘柄に乗り換えると10年後には年間200万円の配当に近づきます!
2. 配当全体額が小さいうちは増配の効果を感じにくいですが、増えるにつれインパクトは増えていきますのでねばり強くいきましょう。
3.増配は金額ではなく、増配率で考えていきましょう!
これですこれ!!高配当よりも増配株!!
追加投資・再投資・複利のパワー
そして増配銘柄に狙いを定めることができたら
①追加投資、買い増し
②受け取り配当で買い増し(再投資)
③これに増配が絡んできたら オートモードで配当は雪だるま式に増えていきます!!
増配銘柄の組み合わせ例
それではお待ちかね、私が考える増配銘柄の組み合わせをご紹介しますね!!!
1000万円投資なら200万円ずつ、500万円投資なら100万円ずつ分散できるように5銘柄の組み合わせを4つご紹介します!
【ケース1】
1.MS&ADインシュランス
2.三菱商事
3.三井住友トラストHLDG
4.ダイキン工業
5.富士フイルムHLDG
【ケース2】
- 三菱HCキャピタル
- 東京エレクトロンデバイス
- 稲畑産業
- SUMCO
- FPG
【ケース3】
1. オリックス
2. KDDI
3. ニチアス
4. リコーリース
5. プラネット
【ケース4】
- ニトリHD
- 芙蓉総合リース
- ユー・エス・エス
- SPK
- キューピー(優待有)
まとめ
いかがだったでしょうか。私のようにこの記事と配当太郎さんの本を見て読んで、一発狙いのグロース銘柄から着実投資に切り替え、そして資産を増やしていくことができる方が一人でも増えるとこの上ない喜び、と思い 今回は筆をおきます!!
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